一、什么是電詐洗錢(qián)工具人？

1.詐騙分子以兼職、有償?shù)确绞劫?gòu)買(mǎi)大量的“銀行卡”等收款賬號(hào)。

2.詐騙分子騙到錢(qián)后，會(huì)讓受害者將錢(qián)轉(zhuǎn)向這些收款賬號(hào)。

3.他們會(huì)以網(wǎng)購(gòu)、轉(zhuǎn)賬、證券業(yè)等方式，把錢(qián)分流到二級(jí)收款賬號(hào)里，再?gòu)亩?jí)賬號(hào)分流到三級(jí)賬號(hào)。

最后這些贓款被稀釋成無(wú)數(shù)筆“正常資金”，轉(zhuǎn)到詐騙分子的真實(shí)賬號(hào)。

二、電詐工具人常見(jiàn)形式

1.警惕網(wǎng)絡(luò)貸款刷流水洗錢(qián)：詐騙分子以貸款賬戶需要刷流水包裝賬戶才能放款為由，要求貸款者出借或郵寄銀行賬戶和密碼，甚至幫助刷臉輔助驗(yàn)證來(lái)轉(zhuǎn)移非法資金的行為。

2.警惕“高薪兼職招聘”洗錢(qián)：詐騙分子以高薪為誘餌招聘兼職“采購(gòu)員”，將涉詐資金轉(zhuǎn)入“采購(gòu)員”賬戶并要求取現(xiàn)，再以各種理由將購(gòu)買(mǎi)實(shí)物或現(xiàn)金取走的行為。

【警方提示】

1.不到不正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，不進(jìn)行貸款“刷流水”，避免陷入洗錢(qián)陷阱。

2.提高個(gè)人信息保護(hù)意識(shí)，不輕易將自己的銀行卡賬號(hào)、密碼、驗(yàn)證碼等個(gè)人信息泄露。

3.合法、合理使用個(gè)人金融賬戶，出租、出借、出售微信、支付寶、銀行卡等賬戶是違法犯罪行為。

4.警惕高薪資金兼職，如果為涉案資金轉(zhuǎn)移提供幫助將受到法律的懲處。

來(lái)源：閩東日?qǐng)?bào)

編輯：陳姜燕

審核：藍(lán)青 周邦在