為貫徹落實“斷卡”行動工作部署，打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，強化防范宣傳，進一步增強人民群眾的防詐騙意識，提高廣大群眾反詐騙能力，興業(yè)銀行寧德分行認真落實主體責(zé)任，切實加強賬戶管理，持續(xù)推動“斷卡”行動落地見效。

加強源頭控制，強化賬戶管理

為保障群眾資金安全和金融權(quán)益，落實好金融機構(gòu)主體責(zé)任，興業(yè)銀行寧德分行常態(tài)化開展賬戶業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升服務(wù)人員專業(yè)化水平，不斷增強打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的警覺性。該行以賬戶全生命周期管理為主線，以賬戶分級分類管理為抓手，運用大數(shù)據(jù)技術(shù)，多途徑、多方位開展賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險預(yù)警和監(jiān)測，做好客戶盡職調(diào)查，不斷強化可疑賬戶管控，有效堵截可疑客戶異常開卡等典型風(fēng)險事件。

加強銀警協(xié)同，及時排查阻斷

興業(yè)銀行寧德分行不斷加強內(nèi)外部聯(lián)動，以警銀合作模式，與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門、公安機關(guān)雙向信息共享，深挖可疑和涉案賬戶的關(guān)聯(lián)賬戶和對手賬戶，加強涉案賬戶排查、管控，持續(xù)開展對公賬戶、個人賬戶的滾動式、地毯式摸排，主動為公安機關(guān)提供有價值的線索。

加強宣傳教育，普及“斷卡”行動

興業(yè)銀行寧德分行利用網(wǎng)點優(yōu)勢，組織員工走進社區(qū)、企業(yè)、商戶深入宣傳。通過“網(wǎng)點+媒體”、“線下+線上”“傳統(tǒng)+新型”等方式向社會公眾普及出租、出借、出售、購買銀行卡、賬戶的危害性和懲戒措施。通過各種渠道持續(xù)開展“斷卡”專項行動和防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，筑牢反詐防詐的“銅墻鐵壁”，守護群眾財產(chǎn)安全。

來源：興業(yè)銀行寧德分行

編輯：林宇煌

審核：劉寧芬

        繆洪通